למה חשוב לבצע תכנון לקראת הפרישה לפנסיה
הפרישה לפנסיה כרוכה בהחלטות חד-פעמיות על קצבה, מס וכספי פיצויים. כך נערכים נכון לקראת פגישת תכנון הפרישה, אילו מסמכים להביא ומתי כדאי להתחיל.
14 בספטמבר 2026
קטגוריה
פיננסים
57 כתבות
כתבות בקטגוריה
זכיין חדש? כך בונים תמהיל ביטוח בריאות, חיים ואובדן כושר עבודה שלא מרסק את התזרים
רגע לפני שהשלט עולה והחנות מתמלאת בלקוחות, יש משימה אחת שמחזיקה את העסק והמשפחה יחד - תמהיל ביטוח חכם. זכיין בתחילת הדרך לוקח סיכון מחושב, ובדיוק בגלל זה צריך גם גיבוי מחושב. המפתח הוא איזון: להגן על הכנסה, בריאות והתחייבויות - בלי להכביד על הקופה בחודשים הראשונים. מדריך קצר, מדויק ופרקטי שיעזור לסדר את הראש […]
15 בנובמבר 2025
מי שיוצא לשבתון: כך ניתן לקבל החזר מס על שנת חופשה
שנת שבתון נשמעת כמו חלום: עצירה לנשום, לחדש אנרגיות ולהתמקד בדברים שבאמת חשובים. אבל בזמן שהשגרה עוצרת, המסים לא תמיד מסתנכרנים, ודווקא כאן נפתח חלון הזדמנויות להחזרים. כשיש חודשים בלי שכר או שינוי חד בהכנסות, מערכת המס עלולה לנכות יותר ממה שצריך. עם בדיקה נכונה, מי שיצא לשבתון לא פעם מגלה כסף שמחכה לחזור לחשבון. […]
12 בנובמבר 2025
כיצד ניתן להתמודד עם חובות ולחזור למסלול הכלכלי הנכון?
עומס הלוואות וחובות גבוהים הם מצב נפוץ המשפיע על רבים. אנשים נוטלים הלוואות מסיבות שונות - רכישת דירה, שדרוג רכב, לימודים או אפילו התמודדות עם תקופות מאתגרות. אך כאשר מספר התחייבויות גדל ומצטבר, ההחזרים החודשיים הופכים לנטל משמעותי על התקציב המשפחתי. במקרים רבים, אנשים מתקשים לעמוד בהחזרים ונקלעים למעגל של חובות שגודל עם הזמן. […]
25 בפברואר 2025
זכויות רפואיות לפנסיונרים: איך לנצל את הפטור ממס על הפנסיה?
המעבר לגיל פנסיה מביא עמו שינויים משמעותיים בהיבטים הכלכליים והבריאותיים של החיים. רבים מהפנסיונרים אינם מודעים למלוא הזכויות וההטבות המגיעות להם, במיוחד בכל הקשור לפטור ממס על כספי הפנסיה. הבנת המערכת והזכויות הרפואיות יכולה להוביל לחיסכון משמעותי ולשיפור איכות החיים בגיל השלישי. הבנת מערכת הפטור ממס על הפנסיה מערכת המיסוי על כספי פנסיה בישראל […]
23 בנובמבר 2024
יועץ פיננסי מומלץ: יצאנו לבחור את היועץ הפיננסי הטוב ביותר
בתחום הייעוץ הפיננסי, אנו פוגשים רבים שמציעים שירותים שונים, אך לאחר בחינה מעמיקה של האפשרויות הזמינות, אורן ביטרמן התברר כבחירה המובילה בתחום. לאחר בחינה של עשרות תוכניות ליווי וייעוץ של יועצים פיננסיים מובילים בשוק, ניתוח ביקורות של לקוחות מאומתים ובחינת סיפורי הצלחה. ביצענו השוואה בין מסלולי הייעוץ והליווי המוצעים, בחנו את התמורה המוצעת ביחס למחיר […]
12 במאי 2024
מהי ריבית על פקדונות ולמה חשוב לבצע השוואה?
הצטבר לכם קצת כסף בצד? נהדר וכל הכבוד! בטוח עשיתם החלטות כלכליות ופיננסיות טובות! אך אל תעצרו כאן המשיכו עם גל ההחלטות החשובות - כסף בעובר ושב נשחק מהר ולא ״עובד״ בשבילכם. לימדו קצת על פקדונות וריבית על פקדונות - ואל תשאירו את הכסף שישכב בחשבון. הכנו לכם מדריך עם השאלות החשובות והדגשים הכי משמעותיים! […]
4 באפריל 2024
יש לך כמה הלוואות? כדאי שתכיר את הפתרון של איחוד הלוואות
חשבת שעשית הכול נכון, עבדת קשה, חסכת איפה שיכולת, קנית בית עם משכנתא מסודרת, אבל החיים לקחו אותך לאן שהן רצו ואתה מוצא את עצמך עכשיו עם מצב כלכלי חנוק, מספר הלוואות בתנאי החזר שונים ותחושה של אובדן שליטה וייאוש. אל דאגה, יש פתרון. איחוד הלוואות היא טכניקה פיננסית בדוקה לעשות סדר בבלגן ולהחזיר לך […]
4 באפריל 2024
מהו מדד הS&P-500- ואיך זה משפיע עליכם?
מדד S&P 500 הידוע גם כמדד הסטנדרט אנד פורס 500, הוא אחד ממדדי המניות החשובים והנפוצים ביותר בעולם. במאמר זה נבחן את משמעותו ואת חשיבותו של מדד זה, וכיצד הוא משפיע על המשקיעים הפרטיים והכלכלה הגלובלית. מרכיבי מדד ה-S&P 500 מדד הS&P 500- כולל את 500 החברות הגדולות והמובילות ביותר הרשומות בבורסה האמריקנית, אשר […]
18 במרץ 2024
מביטוח בריאות ועד פוקר: 5 טיפים שישפרו את ההחלטות הפיננסיות שלכם!
בעולמנו הדינמי, יכולת לקבל החלטות פיננסיות הכרחית להבטחת עתיד כלכלי יציב. מבחירת פוליסת ביטוח הבריאות הנכונה ועד לניהול השקעות, כל בחירה שאנו עושים משפיעה על מצבינו הפיננסי. אתם כנראה תופתעו לדעת אבל יש דרך אחת לא שגרתית אך יעילה לשפר את יכולת קבלת ההחלטות הפיננסית והיא באמצעות משחק פוקר. למרות שפוקר אולי נראה לכם כמו […]
24 בפברואר 2024
מה זה דירוג אשראי ואיך משפרים אותו?
מאגר נתוני האשראי החדש שיצא לאור בשנת 2019 הוביל לשינויים רבים בתחום. מדריך זה עולה לרשת במטרה לרכז במקום אחד את כל המידע שנוגע לדירוג האשראי והאופן שיביא לשיפורו. הישארו כאן ותהיו בטוחים שתקבלו את האינפורמציה העדכנית ביותר שתאפשר לכם לפעול בהתאם. דירוג אשראי - ההגדרה דירוג האשראי הוא בעצם מספר (סוג של ציון) […]
20 בדצמבר 2023
האם תיווך יכול לחסוך לך כסף
האסוציאציה הראשונה שעולה בקרב רבים מאתנו כשאנחנו שומעים "מתווך" היא כסף. שכן, זה ידוע שמתווכחים גובים עמלה על ההליך שהם מבצעים. לאחרונה גילינו שיש הרבה מעבר לעמלה זו שנתפסת לעיתים כעניין שלילי. הישארו אתנו ותגלו שהתשלום על העמלה צפוי להשתלם לכם. שכן, ההליך כולו יכול לחסוך לכם הרבה מאוד כסף. הקדמה קצרה אודות […]
26 בנובמבר 2023
צלילה לדוחות הכספיים של החברה: מאזנים, דוחות הכנסה ודוחות תזרים מזומנים
הנתונים הפיננסיים העומדים בבסיסה של כל חברה, הם למעשה אלו שגורמים להחלטות החשובות ביותר המתבצעות מאחורי הקלעים. במאמר הבא נפרט כיצד בנוי מערך פיננסי של חברה, ומתוך כך נציג תובנות חשובות המשפיעות על כל בעל עסק, חברה או ארגון באשר הם. קריאה מרתקת! הבנת הבריאות הפיננסית של חברה בין אם אנו מבצעים חיפוש חברה […]
11 באוקטובר 2023
קניית ביטקוין - הביטוח שלך
בשנים האחרונות, ביטקוין התגלה כמטבע קריפטו דיגיטלי מהפכני שמשך את תשומת הלב של משקיעים ברחבי העולם. האופי המבוזר, ההיצע המוגבל והפוטנציאל לתשואות משמעותיות הפכו אותו לאפשרות השקעה אטרקטיבית. אך מעבר לפוטנציאל שלו כנכס פיננסי, ניתן לראות בקניית ביטקוין סוג של ביטוח מפני אי הוודאות של מערכות פיננסיות מסורתיות. במאמר זה נבדוק מדוע רכישת ביטקוין יכולה להיחשב […]
29 באוגוסט 2023
מתי נצטרך מרכז סליקה בנקאי?
מרכז סליקה בנקאי, הוא מרכיב חיוני במערכת הבנקאית. זהו מיקום מרוכז שבו מוסדות פיננסיים מחליפים ומסדרים תשלומים ביניהם. מרכז סליקה דואג לכך שכל העסקאות נרשמות ומסולקות בצורה מדויקת ובזמן. אז מתי נצטרך מרכז סליקה בנקאי? על כך נענה כעת. הצורך במרכז סליקה בנקאי כדי להבין את הצורך במוקד סליקה בנקאי, עלינו להבין תחילה את […]
5 במאי 2023
האם ביטוח לבעלי חיים לוקח בחשבון את סוג האוכל שהם אוכלים
ביטוח חיות מחמד הוא דבר חיוני, כשאתם רוצים להגן על חיות המחמד שלכם מפני תאונות, מחלות או פציעות. עם זאת, בעלי חיות מחמד רבים ישאלו את עצמם, האם הביטוח של חיות המחמד שלהם לוקח בחשבון את סוג המזון שחיות המחמד אוכלות. התשובה לשאלה זו אינה פשוטה, ונפשט ונפרט אותה לפניכם במאמר זה. פוליסות הביטוח […]
19 באפריל 2023
לגור במלון יוקרה מעולם לא היה נגיש יותר
לפני כמה שנים מגורים במלון יוקרה היה נשמע לרבים מאתנו כחלום רחוק. בשנים האחרונות, נדמה שהחלום מתקרב והופך להיות למציאות. שכן, אנו עדים ללא מעט מכרים וקרובים שלנו שבוחרים לגור במלון יוקרה ומציינים שהדבר נגיש ביותר. כדי לבדוק את הנושא לעומק, נפגשנו עם אותם אנשים בלובי של המלון ושמענו את כל המידע שיש להם לספר […]
12 ביולי 2022
השוואת דמי ניהול בקרן פנסיה ע"י סוכן ביטוח - מה צריך לקחת בחשבון?
בשנים האחרונות ישנה עלייה במודעות בקרב הציבור בכל הנוגע להפרשות לקרן הפנסיה. הדבר בא לידי ביטוי בנושאים שונים הקשורים לקרן זו. במדריך הנוכחי בחרנו לעסוק בנקודות שחשוב מאוד לשים לב אליהם כשעורכים השוואה של דמי הניהול בקרן הפנסיה על ידי סוכן ביטוח. הישארו אתנו ותקבלו את כל הפרטים שיאפשרו לכם להיות בטוחים שאתם עורכים השוואה […]
16 במאי 2022
שלושת הדברים שצריך לדעת לפני שלוקחים משכנתא
לקיחת משכנתא היא צעד לא פשוט בחיי אנשים רבים. מאז שאנו צעירים, מעודדים אותנו לקנות בית ולקחת משכנתא בכדי לעשות זאת. אך לא תמיד מלמדים אותנו או מסבירים לנו על הצעדים שעלינו לקחת כדי לקבל משכנתא, או מה אנו אמורים לעשות לפני כן, ואולי הכי חשוב - מה אנו צריכים לדעת לפני שלוקחים את המשכנתא. […]
15 במאי 2022
מה זה מדרגות מס?
עלייה של מדרגת מס יכולה לבוא לידי ביטוי חיובי שמתקדם הצלחה והתקדמות אישית. בכל הנוגע לעלייה במדרשות המס, זה הוא דבר שמחייב אתכם לשלם יותר. העלייה בתשלום מס היא הדרגתית וככל שתרוויחו יותר, כך תשלמו יותר מס. אנשים המרוויחים משכורות יחסית נמוכות ועוברים את הרף, ישמחו לדעת שההחזר השנתי שלהם מתבצע באחוזים נמוכים יחסית וזה […]
7 בדצמבר 2021
האם הספר של שמעון שבס נחל הצלחה?
כדרכם של כל הספרים, יש לאפשר להם להיות בשוק הספרים למשך כמה זמן כדי לדעת אם הם מדברים אל לב הקהל הישראלי, או לא. הספר של שמעון שבס עוד נמצא בתחילת דרכו, אך נראה שרבים מתעניינים בו ביחס להתחלה. אמנם שמעון שבס לא מייצג את רוב הדעת הקהל הישראלית, אבל גם אנשים מהצד השני של […]
28 בנובמבר 2021
איזה סוגי מרכזיות קיימים בשוק ומה ההבדלים בניהן
כולנו מכירים את מרכזיות מוקדי הטלפון הישנות שאומרות "אחריי הביפ תשאירו הודעה.." או חדשות יותר הכוללות ניתוב שיחות ותו לא. היום יש מגוון סוגי מרכזיות בשוק וניתן להתחדש בכלי טכנולוגיה חדשים המותאמים לכל עסק וצרכיו. אילו כלים מרכזייה חדשה מציעה לבתי עסק? המרכזייה החדשה נקראת מרכזיה בענן המרכזיות מתחדשות כל הזמן ומתאימות את עצמם […]
14 בנובמבר 2021
גמילה מאלכוהול - האם ניתן לקבל החזר מביטוח הבריאות?
מכורים לאלכוהול מוצאים את עצמם לא פעם מתלבטים לגבי רישום למכון גמילה מאלכוהול. יש לכך מגוון רחב של היבטים, כאשר אחד מהם (שלשמו התכנסנו כאן) הוא ההיבט הכלכלי. במקרים רבים, מכורים לאלכוהול אינם מסוגלים לעבוד, כך שאין להם את היכולת לממן הליך של גמילה. נשאלת השאלה, מה גורלם של מכורים שמשלמים מידי חודש סכומים זעומים […]
30 באוקטובר 2021
מוגבלים בבנק? מה ניתן לעשות בכל זאת
שואלים את עצמכם מה זה מוגבלים בבנק? זה מצב בו עשרה שיקים בשנה לא היו מכוסים בחשבון מסוים, במידה ויש הפרש זמן של לפחות 15 יום בין השיק הראשון לאחרון. במצב זה הבנק מגביל את החשבון במספר דברים וקורא לו "חשבון מוגבל". חשבון זה מוגבל בשיקים, באשראי, בהלוואות ובדברים נוספים. כמו כן, במידה והמצב יחמיר […]
7 בספטמבר 2021